金信行業(yè)優(yōu)選靈活配置混合型發(fā)起式證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
金信行業(yè)優(yōu)選靈活配置混合型發(fā)起式證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
金信行業(yè)優(yōu)選靈活配置混合型發(fā)起式證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年06月27日
送出日期：2025年07月01日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷(xiāo)售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱(chēng)金信行業(yè)優(yōu)選混合基金代碼002256
基金簡(jiǎn)稱(chēng)A金信行業(yè)優(yōu)選混合A基金代碼A 002256
基金簡(jiǎn)稱(chēng)C金信行業(yè)優(yōu)選混合C基金代碼C 020451
基金管理人金信基金管理有限公司基金托管人招商銀行股份有限公司
上市交易所及上市
基金合同生效日2019年05月10日-
日期
基金類(lèi)型混合型交易幣種人民幣
運(yùn)作方式普通開(kāi)放式開(kāi)放頻率每個(gè)開(kāi)放日
開(kāi)始擔(dān)任本基金基
2020年09月29日
基金經(jīng)理孔學(xué)兵金經(jīng)理的日期
證券從業(yè)日期1996年08月01日
注：本基金自2019年5月10日起，由金信新能源汽車(chē)靈活配置混合型發(fā)起式證券投資基金轉(zhuǎn)型為
金信行業(yè)優(yōu)選靈活配置混合型發(fā)起式證券投資基金。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
本基金依托中國(guó)高速增長(zhǎng)轉(zhuǎn)型為高質(zhì)量增長(zhǎng)的
過(guò)程，投資于能夠支持中國(guó)經(jīng)濟(jì)長(zhǎng)期增長(zhǎng)的高
景氣度行業(yè)和領(lǐng)先的上市公司，采用積極主動(dòng)
投資目標(biāo)
的分散化投資策略，在嚴(yán)密控制投資風(fēng)險(xiǎn)的基
礎(chǔ)上，力求為基金份額持有人獲取超過(guò)業(yè)績(jī)比
較基準(zhǔn)的收益。
本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工
具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包括主
板、中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)
上市的股票）、債券（含國(guó)債、地方政府債券、
央行票據(jù)、金融債、公開(kāi)發(fā)行的次級(jí)債、企業(yè)
投資范圍
債、公司債、短期融資券、超短期融資券、中
期票據(jù)、可轉(zhuǎn)債及分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部
分、可交換債券等）、同業(yè)存單、資產(chǎn)支持證
券、債券回購(gòu)、貨幣市場(chǎng)工具、銀行存款、權(quán)
證、股指期貨、國(guó)債期貨和股票期權(quán)以及法律
金信行業(yè)優(yōu)選靈活配置混合型發(fā)起式證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工
具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定）。如法律
法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，
基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入
投資范圍。
基金的投資組合比例為：股票投資占基金資產(chǎn)
的比例為0%～95%；權(quán)證投資占基金資產(chǎn)凈值
的比例不高于3%；每個(gè)交易日日終，在扣除股
指期貨、國(guó)債期貨和股票期權(quán)合約需繳納的交
易保證金后，現(xiàn)金類(lèi)資產(chǎn)或者到期日在一年以
內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%；其
中，現(xiàn)金類(lèi)資產(chǎn)不包括結(jié)算備付金、存出保證
金、應(yīng)收申購(gòu)款等。
如法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)變更投資品種的投資
比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可
以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
本基金的投資策略主要有以下五個(gè)方面：
1、資產(chǎn)配置策略
本基金在資產(chǎn)配置將根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境，并通
過(guò)戰(zhàn)略資產(chǎn)配置策略和戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置策略的有
機(jī)結(jié)合，及時(shí)確定基金資產(chǎn)在股票、債券、貨
幣市場(chǎng)工具等各類(lèi)資產(chǎn)上的投資比例，降低投
資組合的風(fēng)險(xiǎn)，優(yōu)化投資收益。
2、股票投資策略
本基金股票資產(chǎn)將主要投資于符合時(shí)代發(fā)展，
能為社會(huì)發(fā)展提供有價(jià)值的服務(wù)或產(chǎn)品的上市
公司股票。
3、債券投資策略
本基金的債券投資采取穩(wěn)健的投資管理方式，
獲得與風(fēng)險(xiǎn)相匹配的投資收益，以實(shí)現(xiàn)在一定
主要投資策略
程度上規(guī)避股票市場(chǎng)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和保證基金
資產(chǎn)的流動(dòng)性。
4、資產(chǎn)支持證券投資策略
本基金將深入分析市場(chǎng)利率、發(fā)行條款、支持
資產(chǎn)的構(gòu)成及質(zhì)量、提前償還率、違約率等基
本面因素，并輔助采用蒙特卡洛方法等數(shù)量化
定價(jià)模型，評(píng)估其內(nèi)在價(jià)值。
5、衍生品投資策略
1)股指期貨投資策略
本基金將根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理的原則，以套期保值為
目的，有選擇地投資于股指期貨。
2)權(quán)證投資策略
權(quán)證為本基金輔助性投資工具。
3）國(guó)債期貨投資策略
金信行業(yè)優(yōu)選靈活配置混合型發(fā)起式證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
本基金將按照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，結(jié)合對(duì)宏
觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和政策趨勢(shì)的判斷、對(duì)債券市場(chǎng)進(jìn)
行定性和定量分析。構(gòu)建量化分析體系，對(duì)國(guó)
債期貨和現(xiàn)貨的基差、國(guó)債期貨的流動(dòng)性、波
動(dòng)水平、套期保值的有效性等指標(biāo)進(jìn)行跟蹤監(jiān)
控，在最大限度保證基金資產(chǎn)安全的基礎(chǔ)上，
力求實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)定增值。
4）股票期權(quán)投資策略
本基金將以投資組合的避險(xiǎn)保值和有效管理為
目標(biāo)，在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，本著謹(jǐn)慎原則，
適當(dāng)參與股票期權(quán)的投資。
滬深300指數(shù)收益率×50%+中證綜合債指數(shù)收
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
益率×50%
本基金是混合型基金，其預(yù)期收益及預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)
水平高于債券型基金與貨幣市場(chǎng)基金，低于股
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
票型基金，屬于中高收益、中高風(fēng)險(xiǎn)特征的基
金。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
（三）自基金合同生效以來(lái)/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較
圖
金信行業(yè)優(yōu)選靈活配置混合型發(fā)起式證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
本基金過(guò)往業(yè)績(jī)不代表未來(lái)表現(xiàn)。
本基金自2019年5月10日起，將業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)由“中證新能源汽車(chē)指數(shù)收益率×50%+中證綜
合債指數(shù)收益率×50%”變更為“滬深300指數(shù)收益率×50%+中證綜合債指數(shù)收益率×50%”
基金合同生效當(dāng)年期間的相關(guān)數(shù)據(jù)按實(shí)際存續(xù)期計(jì)算。
2023年12月27日，本基金增設(shè)C類(lèi)份額，增設(shè)當(dāng)年期間的相關(guān)數(shù)據(jù)按實(shí)際存續(xù)期計(jì)算。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷(xiāo)售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收取：
金信行業(yè)優(yōu)選靈活配置混合型發(fā)起式證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
金信行業(yè)優(yōu)選混合A
份額(S)或金額(M)/持
費(fèi)用類(lèi)型收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
有期限(N)
M＜100萬(wàn)元1.50%非養(yǎng)老金客戶
100萬(wàn)元≤M＜250萬(wàn)
1.00%非養(yǎng)老金客戶
元
250萬(wàn)元≤M＜500萬(wàn)
0.60%非養(yǎng)老金客戶
元
M≥500萬(wàn)元1000.00元/筆非養(yǎng)老金客戶
申購(gòu)費(fèi)(前收費(fèi))
M＜100萬(wàn)元0.375%養(yǎng)老金客戶
100萬(wàn)元≤M＜250萬(wàn)
0.25%養(yǎng)老金客戶
元
250萬(wàn)元≤M＜500萬(wàn)
0.15%養(yǎng)老金客戶
元
M≥500萬(wàn)元1000.00元/筆養(yǎng)老金客戶
N＜7天1.50%
7天≤N＜30天0.75%
贖回費(fèi)30天≤N＜180天0.50%
180天≤N＜365天0.10%
N≥365天0.00%
金信行業(yè)優(yōu)選混合C
份額(S)或金額(M)/持
費(fèi)用類(lèi)型收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
有期限(N)
N＜7天1.50%
贖回費(fèi)7天≤N＜30天0.50%
N≥30天0.00%
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類(lèi)別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月
管理費(fèi)基金管理人和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
末，按月支付/1.20%
每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月
托管費(fèi)基金托管人
末，按月支付/0.20%
每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月
銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)C類(lèi)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
末，按月支付/0.60%
審計(jì)費(fèi)用40,000.00會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)120,000.00規(guī)定披露報(bào)刊
按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合
同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)
其他費(fèi)用中列支的其他費(fèi)用。費(fèi)用類(lèi)別相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
詳見(jiàn)本基金《基金合同》及
《招募說(shuō)明書(shū)》或其更新。
金信行業(yè)優(yōu)選靈活配置混合型發(fā)起式證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類(lèi)別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最
終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
金信行業(yè)優(yōu)選混合A
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
1.48%
金信行業(yè)優(yōu)選混合C
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
2.08%
注：基金運(yùn)作綜合費(fèi)率=固定管理費(fèi)率+托管費(fèi)率+銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率（若有）+其他運(yùn)作費(fèi)用合計(jì)占基金
每日平均資產(chǎn)凈值的比例（年化）?；鸸芾碣M(fèi)率、托管費(fèi)率、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)
率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買(mǎi)基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》等銷(xiāo)售文件。
本基金主要風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作或技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、模型風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)性
風(fēng)險(xiǎn)、通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)、不可抗力風(fēng)險(xiǎn)和基金管理人職責(zé)終止風(fēng)險(xiǎn)。
本基金特有風(fēng)險(xiǎn)包括：
1、本基金是混合型基金，基金資產(chǎn)主要投資于股票市場(chǎng)與債券市場(chǎng)，因此股市、債市的變化
將影響到基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)。本基金雖然按照風(fēng)險(xiǎn)收益配比原則，實(shí)行動(dòng)態(tài)的資產(chǎn)配置，但并不能完全
抵御市場(chǎng)整體下跌風(fēng)險(xiǎn)，基金凈值表現(xiàn)因此會(huì)可能受到影響。本基金管理人將發(fā)揮專(zhuān)業(yè)研究?jī)?yōu)勢(shì)，
加強(qiáng)對(duì)市場(chǎng)、上市公司基本面和固定收益類(lèi)產(chǎn)品的深入研究，持續(xù)優(yōu)化組合配置，以控制特定風(fēng)
險(xiǎn)。
2、本基金為發(fā)起式基金，本基金發(fā)起資金提供方對(duì)本基金的發(fā)起認(rèn)購(gòu)，并不代表對(duì)本基金的
風(fēng)險(xiǎn)或收益的任何判斷、預(yù)測(cè)、推薦和保證，發(fā)起資金也并不用于對(duì)投資人投資虧損的補(bǔ)償，投資
人及發(fā)起資金認(rèn)購(gòu)人均自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。
3、本基金可投資于股指期貨，股指期貨作為一種金融衍生品，主要存在以下風(fēng)險(xiǎn)：
（1）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：是指由于股指期貨價(jià)格變動(dòng)而給投資者帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。
（2）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：是指由于股指期貨合約無(wú)法及時(shí)變現(xiàn)所帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。
（3）基差風(fēng)險(xiǎn)：是指股指期貨合約價(jià)格和標(biāo)的指數(shù)價(jià)格之間的價(jià)格差的波動(dòng)所造成的風(fēng)險(xiǎn)。
（4）保證金風(fēng)險(xiǎn)：是指由于無(wú)法及時(shí)籌措資金滿足建立或者維持股指期貨合約頭寸所要求的
保證金而帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。
金信行業(yè)優(yōu)選靈活配置混合型發(fā)起式證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
（5）杠桿風(fēng)險(xiǎn)：因股指期貨采用保證金交易而存在杠桿，基金財(cái)產(chǎn)可能因此產(chǎn)生更大的收益
波動(dòng)。
（6）信用風(fēng)險(xiǎn)：是指期貨經(jīng)紀(jì)公司違約而產(chǎn)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。
（7）操作風(fēng)險(xiǎn)：是指由于內(nèi)部流程的不完善，業(yè)務(wù)人員出現(xiàn)差錯(cuò)或者疏漏，或者系統(tǒng)出現(xiàn)故
障等原因造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。
4、本基金可投資資產(chǎn)支持類(lèi)證券。資產(chǎn)支持證券的風(fēng)險(xiǎn)主要包括信用風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)
性風(fēng)險(xiǎn)、提前償付風(fēng)險(xiǎn)等。信用風(fēng)險(xiǎn)是基金所投資的資產(chǎn)支持證券之債務(wù)人出現(xiàn)違約，或在交易過(guò)
程中發(fā)生交收違約，或由于資產(chǎn)支持證券信用質(zhì)量降低導(dǎo)致證券價(jià)格下降，造成基金財(cái)產(chǎn)損失；利
率風(fēng)險(xiǎn)是市場(chǎng)利率波動(dòng)會(huì)導(dǎo)致資產(chǎn)支持證券的收益率和價(jià)格的變動(dòng)，一般而言，如果市場(chǎng)利率上
升，基金持有資產(chǎn)支持證券將面臨價(jià)格下降、本金損失的風(fēng)險(xiǎn)，而如果市場(chǎng)利率下降，資產(chǎn)支持證
券利息的再投資收益將面臨下降的風(fēng)險(xiǎn)；流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是受資產(chǎn)支持證券市場(chǎng)規(guī)模及交易活躍程度的
影響，資產(chǎn)支持證券可能無(wú)法在同一價(jià)格水平上進(jìn)行較大數(shù)量的買(mǎi)入或賣(mài)出，存在一定的流動(dòng)性風(fēng)
險(xiǎn)；提前償付風(fēng)險(xiǎn)是債務(wù)人可能會(huì)由于利率變化等原因進(jìn)行提前償付，從而使基金資產(chǎn)面臨再投資
風(fēng)險(xiǎn)。
5、本基金投資國(guó)債期貨的風(fēng)險(xiǎn)。
本基金可投資于國(guó)債期貨，期貨作為一種金融衍生品，主要存在以下風(fēng)險(xiǎn)：
（1）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：是指由于期貨價(jià)格變動(dòng)而給投資者帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。
（2）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：是指由于期貨合約無(wú)法及時(shí)變現(xiàn)所帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。
（3）基差風(fēng)險(xiǎn)：是指期貨合約價(jià)格和標(biāo)的指數(shù)價(jià)格之間的價(jià)格差的波動(dòng)所造成的風(fēng)險(xiǎn)。
（4）保證金風(fēng)險(xiǎn)：是指由于無(wú)法及時(shí)籌措資金滿足建立或者維持期貨合約頭寸所要求的保證
金而帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。
（5）杠桿風(fēng)險(xiǎn)：因期貨采用保證金交易而存在杠桿，基金財(cái)產(chǎn)可能因此產(chǎn)生更大的收益波
動(dòng)。
（6）信用風(fēng)險(xiǎn)：是指期貨經(jīng)紀(jì)公司違約而產(chǎn)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。
（7）操作風(fēng)險(xiǎn)：是指由于內(nèi)部流程的不完善，業(yè)務(wù)人員出現(xiàn)差錯(cuò)或者疏漏，或者系統(tǒng)出現(xiàn)故
障等原因造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。
6、本基金投資股票期權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)
投資股票期權(quán)所面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)是股票期權(quán)價(jià)格波動(dòng)帶來(lái)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)；因保證金不足、備兌證
券數(shù)量不足或持倉(cāng)超限而導(dǎo)致的強(qiáng)行平倉(cāng)風(fēng)險(xiǎn)；股票期權(quán)具有高杠桿性，當(dāng)出現(xiàn)不利行情時(shí)，微小
的變動(dòng)可能會(huì)使投資人權(quán)益遭受較大損失；包括對(duì)手方風(fēng)險(xiǎn)和連帶風(fēng)險(xiǎn)在內(nèi)的第三方風(fēng)險(xiǎn)；以及各
類(lèi)操作風(fēng)險(xiǎn)。
（二）重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一
金信行業(yè)優(yōu)選靈活配置混合型發(fā)起式證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如
需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見(jiàn)基金管理人網(wǎng)站[www.jxfunds.com.cn][客服電話400-900-8336]
1.基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書(shū)
2.定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3.基金份額凈值
4.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5.其他重要資料
六、其他情況說(shuō)明
無(wú)
金信行業(yè)優(yōu)選靈活配置混合型發(fā)起式證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新.pdf