永贏豐利債券型證券投資基金（C份額）基金產(chǎn)品資料概要更新(2025年第2號(hào))
永贏豐利債券型證券投資基金（C份額）基金產(chǎn)品資料概要更新(2025年第2
號(hào))
編制日期：2025-05-31
送出日期：2025-06-28
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
永贏豐利債
基金簡(jiǎn)稱基金代碼005507
券
永贏豐利債
下屬基金簡(jiǎn)稱下屬基金代碼005508
券C
永贏基金管興業(yè)銀行股份
基金管理人基金托管人
理有限公司有限公司
基金合同生效日2018-01-29
基金類型債券型交易幣種人民幣
運(yùn)作方式普通開放式開放頻率每個(gè)開放日
基金經(jīng)理牟瓊嶼開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的2024-09-18
日期
證券從業(yè)日期2009-04-27
基金經(jīng)理張雪開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的2025-05-06
日期
證券從業(yè)日期2009-07-13
其他基金合同生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人
數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5,000萬元情形的，基
金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)
前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出解決方
案，如轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，
并召開基金份額持有人大會(huì)進(jìn)行表決。
法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
本基金主要投資于債券資產(chǎn)，在有效控制投資組合風(fēng)險(xiǎn)
投資目標(biāo)的前提下，力爭(zhēng)為基金份額持有人獲取超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的
投資回報(bào)。
本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括
國(guó)債、金融債、央行票據(jù)、企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)、地
方政府債、次級(jí)債、中小企業(yè)私募債、可分離交易可轉(zhuǎn)債的
純債部分、短期融資券、資產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、協(xié)議存
投資范圍款、通知存款、定期存款及其他銀行存款、同業(yè)存單、貨幣
市場(chǎng)工具、國(guó)債期貨以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投
資的其他金融工具，但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定。
本基金不投資于股票、權(quán)證等權(quán)益類資產(chǎn)，也不投資于
可轉(zhuǎn)換債券(可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分除外)、可交換債
券。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基
金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資債券的比例不低于
基金資產(chǎn)的80%，每個(gè)交易日日終在扣除國(guó)債期貨合約需繳
納的交易保證金后，保持現(xiàn)金（不含結(jié)算備付金、存出保證
金、應(yīng)收申購(gòu)款等）或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低
于基金資產(chǎn)凈值的5%，以備支付基金份額持有人的贖回款
項(xiàng)。
本基金將通過對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況、國(guó)家貨幣政策和財(cái)
政政策及資本市場(chǎng)資金環(huán)境的研究，積極把握宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展
趨勢(shì)、利率走勢(shì)、債券市場(chǎng)相對(duì)收益率、券種的流動(dòng)性以及
主要投資策略信用水平，綜合運(yùn)用類屬配置策略、久期策略、收益率曲線
策略、信用策略、杠桿策略、中小企業(yè)私募債投資策略、資
產(chǎn)支持證券投資策略、國(guó)債期貨投資策略，力求規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)并
實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的增值保值。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)中國(guó)債券綜合全價(jià)指數(shù)收益率
本基金為債券型基金，屬于證券投資基金中的中低風(fēng)險(xiǎn)
風(fēng)險(xiǎn)收益特征的基金品種，其風(fēng)險(xiǎn)收益預(yù)期高于貨幣市場(chǎng)基金，低于混合
型基金和股票型基金。
注：詳見本基金招募說明書（更新）第九部分“基金的投資”。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
注：由于四舍五入的原因，分項(xiàng)之和與合計(jì)項(xiàng)之間可能存在尾差。
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同
期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
注：1、數(shù)據(jù)截止日期：2024-12-31，基金的過往業(yè)績(jī)不代表未來表現(xiàn)。
2、圖中列示的2018年度基金凈值增長(zhǎng)率按該年度本基金實(shí)際存續(xù)期
01月29日（基金合同生效日）起至12月31日止計(jì)算。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過程中收?。?
份額（S）或金額（M）/持收費(fèi)方式/費(fèi)
費(fèi)用類型備注
有期限（Y）率
Y＜7日1.5%
贖回費(fèi)
7日≤Y 0%
注：本基金C類基金份額不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)/申購(gòu)費(fèi)。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)0.3%基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.1%基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi)0.2%銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用60,000.00元會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)120,000.00元規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用基金合同生效后與基金相-
關(guān)的律師費(fèi)、基金份額持
有人大會(huì)費(fèi)用等可以在基
金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)
用。費(fèi)用類別詳見本基金
基金合同及招募說明書或
其更新。
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)
扣除。2、所披露相應(yīng)費(fèi)用為年金額的，該金額為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)
份額類別（若有）費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披
露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下
表：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.61%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他
運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷
售文件。
本基金的主要風(fēng)險(xiǎn)包括：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、
操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、本基金特有的風(fēng)險(xiǎn)及其他風(fēng)險(xiǎn)。本基金特有的風(fēng)險(xiǎn)
有：
1、本基金為債券型基金，對(duì)債券類資產(chǎn)的投資比例不低于基金資產(chǎn)的
80%，因此，本基金需要承擔(dān)由于市場(chǎng)利率波動(dòng)造成的利率風(fēng)險(xiǎn)。本基金管理人
將發(fā)揮專業(yè)研究?jī)?yōu)勢(shì)，加強(qiáng)對(duì)市場(chǎng)和債券類產(chǎn)品的深入研究，持續(xù)優(yōu)化組合配
置，以控制特定風(fēng)險(xiǎn)。
2、本基金可投資中小企業(yè)私募債，其發(fā)行人是非上市中小微企業(yè)，發(fā)行方
式為面向特定對(duì)象的私募發(fā)行。當(dāng)基金所投資的中小企業(yè)私募債券之債務(wù)人出
現(xiàn)違約，或在交易過程中發(fā)生交收違約，或由于中小企業(yè)私募債券質(zhì)量降低導(dǎo)
致價(jià)格下降等，可能造成基金財(cái)產(chǎn)損失。
3、本基金可投資國(guó)債期貨，因此可能面臨市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、基差風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)
險(xiǎn)。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是因期貨市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)使所持有的期貨合約價(jià)值發(fā)生變化的風(fēng)
險(xiǎn)?；铒L(fēng)險(xiǎn)是期貨市場(chǎng)的特有風(fēng)險(xiǎn)之一，是指由于期貨與現(xiàn)貨間的價(jià)差的波
動(dòng)，影響套期保值或套利效果，使之發(fā)生意外損益的風(fēng)險(xiǎn)。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)可分為
兩類：一類為流通量風(fēng)險(xiǎn)，是指期貨合約無法及時(shí)以所希望的價(jià)格建立或了結(jié)
頭寸的風(fēng)險(xiǎn)，此類風(fēng)險(xiǎn)往往是由市場(chǎng)缺乏廣度或深度導(dǎo)致的；另一類為資金量
風(fēng)險(xiǎn)，是指資金量無法滿足保證金要求，使得所持有的頭寸面臨被強(qiáng)制平倉的
風(fēng)險(xiǎn)。
4、若本基金在開放期發(fā)生了巨額贖回，基金管理人有可能采取部分延期支
付或暫停支付的措施以應(yīng)對(duì)巨額贖回，因此在巨額贖回情形發(fā)生時(shí)，基金份額
持有人存在不能及時(shí)贖回份額的風(fēng)險(xiǎn)。
5、本基金投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券（ABS）是一種債券性質(zhì)的金
融工具，其向投資者支付的本息來自于基礎(chǔ)資產(chǎn)池產(chǎn)生的現(xiàn)金流或剩余權(quán)益。
與股票和一般債券不同，資產(chǎn)支持證券不是對(duì)某一經(jīng)營(yíng)實(shí)體的利益要求權(quán)，而
是對(duì)基礎(chǔ)資產(chǎn)池所產(chǎn)生的現(xiàn)金流和剩余權(quán)益的要求權(quán)，是一種以資產(chǎn)信用為支
持的證券，所面臨的風(fēng)險(xiǎn)主要包括交易結(jié)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)、各種原因?qū)е碌幕A(chǔ)資產(chǎn)池
現(xiàn)金流與對(duì)應(yīng)證券現(xiàn)金流不匹配產(chǎn)生的信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)交易不活躍導(dǎo)致的流動(dòng)
性風(fēng)險(xiǎn)等，由此可能造成基金財(cái)產(chǎn)損失。
（二）重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出
實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)
產(chǎn),但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合
同的當(dāng)事人。
各方當(dāng)事人同意，因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如
經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交上海國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，根據(jù)提交仲裁
時(shí)該會(huì)的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)為上海市。仲裁裁決是終局的，對(duì)仲裁
各方當(dāng)事人均具有約束力。仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更
新，其他信息發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比
基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，
敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[本公司網(wǎng)站：www.maxwealthfund.com][客
服電話：400-805-8888]
●基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
●定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
●基金份額凈值
●基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
●其他重要資料
六、其他情況說明
無。
永贏豐利債券型證券投資基金（C份額）基金產(chǎn)品資料概要更新(2025年第2號(hào)).pdf