永贏淳利債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新(2025年第1號)
永贏淳利債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新(2025年第1號)
編制日期：2025-05-31
送出日期：2025-06-28
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
永贏淳利債
基金簡稱基金代碼007374
券
永贏基金管江蘇銀行股份
基金管理人基金托管人
理有限公司有限公司
基金合同生效日2019-10-17
基金類型債券型交易幣種人民幣
運作方式普通開放式開放頻率每個開放日
基金經(jīng)理徐沛琳開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的2021-06-07
日期
證券從業(yè)日期2011-07-01
其他基金合同生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人
數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5,000萬元情形的，基
金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報告中予以披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)
前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會報告并提出解決方
案，如轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，
并召開基金份額持有人大會進行表決。
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
本基金在有效控制投資組合風(fēng)險的前提下，力爭為基金
投資目標(biāo)
份額持有人獲取超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資回報。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括
債券（國債、金融債、央行票據(jù)、企業(yè)債、公司債、中期票
據(jù)、地方政府債、次級債、短期融資券、超短期融資券、政
府支持機構(gòu)債券、政府支持債券）、資產(chǎn)支持證券、債券回
購、協(xié)議存款、通知存款、定期存款及其他銀行存款、同業(yè)
存單、貨幣市場工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投
資的其他金融工具，但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定。
投資范圍本基金不投資于股票，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券、可交換
債券。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基
金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資債券的比例不低于
基金資產(chǎn)的80%，每個交易日日終，保持現(xiàn)金（不含結(jié)算備
付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等）或者到期日在一年以內(nèi)
的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%。
主要投資策略本基金將通過對宏觀經(jīng)濟運行狀況、國家貨幣政策和財
政政策及資本市場資金環(huán)境的研究，積極把握宏觀經(jīng)濟發(fā)展
趨勢、利率走勢、債券市場相對收益率、券種的流動性以及
信用水平，綜合運用類屬配置策略、久期策略、收益率曲線
策略、信用策略、息差策略和資產(chǎn)支持證券投資策略，力求
控制風(fēng)險并實現(xiàn)基金資產(chǎn)的增值保值。
業(yè)績比較基準(zhǔn)中國債券綜合全價指數(shù)收益率
本基金為債券型基金，屬于證券投資基金中的中低風(fēng)險
風(fēng)險收益特征的基金品種，其風(fēng)險收益預(yù)期高于貨幣市場基金，低于混合
型基金和股票型基金。
注：詳見本基金招募說明書（更新）第九部分“基金的投資”。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
注：由于四舍五入的原因，分項之和與合計項之間可能存在尾差。
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同
期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
注：1、數(shù)據(jù)截止日期：2024-12-31，基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
2、圖中列示的2019年度基金凈值增長率按該年度本基金實際存續(xù)期
10月17日（基金合同生效日）起至12月31日止計算。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收取：
份額（S）或金額（M）/持收費方式/費
費用類型備注
有期限（Y）率
M＜100萬元0.6%
100萬元≤M＜300萬元0.4%
認(rèn)購費300萬元≤M＜500萬元0.2%
500萬元≤M按筆收取，每
筆1,000元
M＜100萬元0.8%
100萬元≤M＜300萬元0.5%
申購費（前收費）300萬元≤M＜500萬元0.3%
500萬元≤M按筆收取，每
筆1,000元
Y＜7日1.5%
贖回費
7日≤Y 0%
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費0.3%基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費0.1%基金托管人
銷售服務(wù)費-銷售機構(gòu)
審計費用60,000.00元會計師事務(wù)所
信息披露費120,000.00元規(guī)定披露報刊
其他費用基金合同生效后與基金相-
關(guān)的律師費、基金份額持
有人大會費用等可以在基
金財產(chǎn)中列支的其他費
用。費用類別詳見本基金
基金合同及招募說明書或
其更新。
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負(fù)，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)
扣除。2、所披露相應(yīng)費用為年金額的，該金額為基金整體承擔(dān)費用，非單個
份額類別（若有）費用，且年金額為預(yù)估值，最終實際金額以基金定期報告披
露為準(zhǔn)。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下
表：
基金運作綜合費率（年化）
0.41%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務(wù)費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他
運作費用以最近一次基金年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷
售文件。
本基金的主要風(fēng)險包括：市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、管理風(fēng)險、
操作風(fēng)險、合規(guī)性風(fēng)險、本基金特有的風(fēng)險及其他風(fēng)險。本基金特有的風(fēng)險
有：
1、本基金為債券型基金，對債券類資產(chǎn)的投資比例不低于基金資產(chǎn)的
80%，因此，本基金需要承擔(dān)由于市場利率波動造成的利率風(fēng)險。基金管理人將
發(fā)揮專業(yè)研究優(yōu)勢，加強對市場和債券類產(chǎn)品的深入研究，持續(xù)優(yōu)化組合配
置，以控制特定風(fēng)險。
2、若本基金發(fā)生了巨額贖回，基金管理人有可能采取部分延期贖回或暫停
贖回的措施以應(yīng)對巨額贖回，因此在巨額贖回情形發(fā)生時，基金份額持有人存
在不能及時贖回份額的風(fēng)險。
3、本基金投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券（ABS）是一種債券性質(zhì)的金
融工具，其向投資者支付的本息來自于基礎(chǔ)資產(chǎn)池產(chǎn)生的現(xiàn)金流或剩余權(quán)益。
與股票和一般債券不同，資產(chǎn)支持證券不是對某一經(jīng)營實體的利益要求權(quán)，而
是對基礎(chǔ)資產(chǎn)池所產(chǎn)生的現(xiàn)金流和剩余權(quán)益的要求權(quán)，是一種以資產(chǎn)信用為支
持的證券，所面臨的風(fēng)險主要包括交易結(jié)構(gòu)風(fēng)險、各種原因?qū)е碌幕A(chǔ)資產(chǎn)池
現(xiàn)金流與對應(yīng)證券現(xiàn)金流不匹配產(chǎn)生的信用風(fēng)險、市場交易不活躍導(dǎo)致的流動
性風(fēng)險等，由此可能造成基金財產(chǎn)損失。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出
實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財
產(chǎn),但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合
同的當(dāng)事人。
各方當(dāng)事人同意，因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭議，如
經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交上海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，根據(jù)提交仲裁
時該會的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁地點為上海市。仲裁裁決是終局的，對仲裁
各方當(dāng)事人均具有約束力。仲裁費用由敗訴方承擔(dān)。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更
新，其他信息發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比
基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，
敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[本公司網(wǎng)站：www.maxwealthfund.com][客
服電話：400-805-8888]
●基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
●定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
●基金份額凈值
●基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
●其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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